华润元大富时中国A50指数财报解读：份额降18%，净资产微降0.2%，净利润2808万，管理费93万

0次浏览发布时间：2025-04-09 23:30:00

来源：新浪基金∞工作室

2025年3月31日，华润元大基金管理有限公司发布了华润元大富时中国A50指数型证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额有所下降，净资产微降，净利润实现扭亏为盈，同时管理费用也有所降低。以下是对该基金年报的详细解读。

主要财务指标：净利润扭亏为盈，资产规模微降

华润元大富时中国A50指数型证券投资基金在2024年实现了净利润28,079,308.61元，相比2023年的 -19,026,920.26元，实现了扭亏为盈。从资产规模来看，期末净资产为156,556,648.41元，较上年度末的160,256,751.43元，下降了0.2%。基金份额总额为55,967,350.68份，较上年度末的68,611,916.51份，减少了18.43%。

年份	本期利润（元）	期末净资产（元）	基金份额总额（份）
2024年	28,079,308.61	156,556,648.41	55,967,350.68
2023年	-19,026,920.26	160,256,751.43	68,611,916.51

基金净值表现：跑赢业绩比较基准

华润元大富时中国A50指数A份额过去一年净值增长率为19.74%，业绩比较基准收益率为16.65%，超出业绩比较基准3.09%；华润元大富时中国A50指数C份额过去一年净值增长率为19.39%，业绩比较基准收益率为16.65%，超出业绩比较基准2.74%。从长期来看，自基金合同生效起至今，A份额净值增长率为179.77%，业绩比较基准收益率为78.28%，超出业绩比较基准101.49%。

阶段	华润元大富时中国A50指数A				华润元大富时中国A50指数C
	份额净值增长率①	业绩比较基准收益率③	①－③	份额净值增长率①	业绩比较基准收益率③	①－③
过去一年	19.74%	16.65%	3.09%	19.39%	16.65%	2.74%
自基金合同生效起至今	179.77%	78.28%	101.49%	-	-	-

投资策略与业绩表现：紧密跟踪指数

该基金采用被动式投资策略，通过完全复制法跟踪富时中国A50指数，按照个股在标的指数中的基准权重构建股票组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。在2024年，基金成功取得与业绩比较基准基本一致的业绩表现，A份额净值增长率为19.74%，C份额净值增长率为19.39%，同期业绩基准收益率均为16.65%。

市场展望：经济延续修复，关注科技成长

管理人认为，2024年我国实际GDP同比增速5.0%，完成全年增速目标，但二季度以来主要经济指标边际走弱，四季度在一揽子增量政策后有所改善。展望2025年，国内经济运行积极因素逐步累积，虽外部存在不确定性因素，但经济延续修复态势。消费补贴政策支持消费数据回暖，工业企业利润或将边际改善，投资增速有望小幅增长，房地产投资或将维持底部震荡。债券收益率中枢下行趋势较强，权益市场尤其是高股息板块有望持续收益，同时AI技术突破和大模型优化催生科技板块新机遇，建议关注科技成长赛道。

费用情况：管理费用降低

2024年，该基金当期发生的基金应支付的管理费为934,409.96元，较2023年的1,160,246.51元，下降了19.47%；当期发生的基金应支付的托管费为233,602.37元，较2023年的290,061.59元，下降了19.46%。

年份	当期发生的基金应支付的管理费（元）	当期发生的基金应支付的托管费（元）
2024年	934,409.96	233,602.37
2023年	1,160,246.51	290,061.59

投资组合：股票投资占比92.42%

截至2024年12月31日，该基金权益投资金额为148,707,409.38元，占基金总资产的比例为92.42%，其中股票投资148,707,409.38元；固定收益投资7,999,808.38元，占比4.97%，主要为国家债券。从行业分布来看，金融业占比最高，达到31.44%，其次为制造业，占比26.79%。

项目	金额（元）	占基金总资产比例（%）
权益投资	148,707,409.38	92.42
固定收益投资	7,999,808.38	4.97
银行存款和结算备付金合计	4,050,679.23	2.52
其他各项资产	145,329.82	0.09

份额持有人结构：个人投资者占主导

期末基金份额持有人户数为6,499户，其中华润元大富时中国A50指数A份额持有人户数为6,276户，机构投资者持有份额占比1.05%，个人投资者持有份额占比98.95%；华润元大富时中国A50指数C份额持有人户数为223户，个人投资者持有份额占比100.00%。整体来看，个人投资者在该基金中占据主导地位。

份额级别	持有人户数（户）	机构投资者持有份额占比（%）	个人投资者持有份额占比（%）
华润元大富时中国A50指数A	6,276	1.05	98.95
华润元大富时中国A50指数C	223	0.00	100.00

开放式基金份额变动：赎回导致份额减少

2024年，华润元大富时中国A50指数A份额期初为66,416,546.79份，本期申购11,092,593.82份，赎回22,270,286.03份，期末为55,238,854.58份；华润元大富时中国A50指数C份额期初为2,195,369.72份，本期申购1,496,413.26份，赎回2,963,286.88份，期末为728,496.10份。整体来看，赎回行为导致基金份额减少。

份额级别	期初份额（份）	本期申购份额（份）	本期赎回份额（份）	期末份额（份）
华润元大富时中国A50指数A	66,416,546.79	11,092,593.82	22,270,286.03	55,238,854.58
华润元大富时中国A50指数C	2,195,369.72	1,496,413.26	2,963,286.88	728,496.10

综上所述，华润元大富时中国A50指数型证券投资基金在2024年实现了净利润的扭亏为盈，净值表现优于业绩比较基准，但基金份额和净资产有所下降。投资者在关注基金业绩的同时，也应留意市场波动风险以及基金份额变动对投资的影响。

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